存储客户的资料

1. 储存客户资料下什么软件

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2. 金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则是什么

银行业金融机构应遵循真实、及时、完整、有效和安全原则按规定管理消费者信息。 银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则：
1， 全覆盖原则。数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。
2， 匹配性原则。数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。
3， 持续性原则。数据治理应当持续开展，建立长效机制。
4， 有效性原则。数据治理应当推动数据真实准确客观反映银行业金融机构实际情况，并有效应用于经营管理。
依法监管原则又称合法性原则，是指金融监管必须依据法律、法规进行。监管的主体、监管的职责权限、监管措施等均由金融监管法规法和相关行政法律、法规规定，监管活动均应依法进行。
监管主体之间职责分明、分工合理、相互配合。这样可以节约监管成本，提高监管的效率。
监管活动应最大限度地提高透明度。同时，监管当局应公正执法、平等对待所有金融市场参与者，做到实体公正和程序公正。
中央银行通过货币储备和资产分配来向国民经济的其他领域传递货币政策。金融监管可以保证实现银行在执行货币政策时的传导机制。
拓展资料:
对数据治理不满足《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规及国务院银行业监督管理机构审慎经营规则要求的银行业金融机构，银行业监督管理机构可采取相应措施：
1，要求其制定整改方案，责令限期改正；
2，与公司治理评价结果或监管评级挂钩；
3，依法采取监管措施及实施行政处罚。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

3. 客户身份资料在业务结束后保存多久

法律分析：五年。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

法律依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存五 年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存五年。

4. 金融机构保存客户身份资料和交易记录内容是什么

身份资料具体指的是核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份 基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。至于交易记录，金融机构应当保存的交易记录有关于每笔交易的业务数据信息、账簿以及有关规定要求的对真实情况反映的合同、单据、业务函件和业务凭证和其他资料保存期限是自业务关系结束当年或一次性交易记账从当年计起 最起码要保存五年 。
拓展资料:
金融机构的分类以及作用:
1、 证券：经政府批准流动的有价凭证、基金、股票、债券等。证券公司的主要业务是推广企业、政府的债券，股票代理、自营交易买卖，还有企业兼并或收购。
2、 银行：分为三种银行，第一种是中国人民银行，第二种是政策性银行；由政府建立，不以利益为中心的银行；第三种是商业银行，主要业务是办理经营存储、放款，以盈利为主要目标。
3、 信托：以代理人的身份，代为投资理财。信托和保险及银行信贷被称为现代金融业的三巨头。中国信托公司的主要业务是财产委托、经济咨询、经营资金、代理资产保管、投资等。
4、 保险：分为人身、财产、保证、保险责任等四大类保险。中国保险公司的保险险种高达400多种。
5、 帮助客户合理规划金融资产，并把创造出的新资产卖给其他市场参与者 ，给客户提供投资理财建议，保管金融资产。从市场上筹集货币资金，通过改变转换成不同种类的金融资产； 给客户提供金融交易的结算服务； 自主经营金融资产，满足不同客户的不同金融资产需求。
6、 金融机构促进世界经济的恢复和发展发挥了一定作用。金融机构主要表现在:维持了汇率的稳定和国际货币体系的运转。战后建立起来的国际货币基金组织规定，金融机构在布雷顿森林货币体系下，各会员国的货币汇率波动幅度，不得超过其货币平价上下各1帕的范围，金融机构黄金价格的波动幅度也不能超过这一限度。

5. 银行如何保存客户书面资料

1：在银行开设个人帐户时提供的个人身份信息、身份证明材料及其它书面材料，银行如何保存？是保存在接收这些书面材料的营业网点里，还是各个营业网点接收的书面材料统一保存在一处？是保存在银行自己的档案室吗？要保存多久？各个营业网点接收的书面材料统一保存在管理行的档案室，永欠保管2：假设这样一种情况，甲于第一年在某银行某营业网点开设第一个个人帐户，提供了个人身份信息、身份证复印件等第一份书面材料；第二年甲又在该银行该营业网点用同样的身份信息开设第二个个人帐户，同样提供了个人身份信息、身份证复印件等第二份书面材料；第三年上半年甲在该营业网点为第一个帐户开通网银，又提供了个人身份信息、身份证复印件等第三份书面材料；第三年下半年甲因为要炒股，就在该营业网点用第二个帐户开办银证通，再次提供了个人身份信息、身份证复印件等第四份书面材料。请问，甲向同一家银行同一个网点提供了涉及两个帐户的共四份书面材料，这四份涉及不同业务、在不同时间内提交的书面材料，银行是不是把它们保存在一起，比如说用文件夹子夹在一起？或者这样问，银行是不是会将同一个人在不同时间因办理不同业务所提供的所有书面材料统一保存在一起，比如说，银行将这些所有材料放进该客户名下的档案袋里？或者是按照其它规则保存？银行保管档案资料，银行不是将同一个人在不同时间因办理不同业务所提供的所有书面材料统一保存在一起，而是按不同时间办理的具体业务，分别保管业务资料.高手们，帮帮忙哦

6. 客户资料保存的四大原则

实践证明，建立企业客户档案应遵循集中、动态和分类管理的原则，进行科学管理。

7. 金税盘怎么保存客户开票信息

金税盘开票软件升级后，在开票页面右下方有个客户信息选项，选上后，就自动保存客户信息了

8. 现在用于存储客户资料,一般都用什么软件

用来储存客户资料的软件，推荐您使用敬业签，使用敬业签的好处如下：
1、不怕误删，所有操作记录均可在时间轴中找到。
2、多端操作，无论自己在什么设备登录均可使用。
3、分类功能，可以根据客户的种类不同分类管理，便于查找。
敬业签是一款功能比较全面的桌面便签软件，分为个人便签和团队协作便签，主要功能包括云储存、多端云同步、提醒待办事项、时间管理、标记已完成和时间轴等。

9. 金融机构应当保存的客户身份资料包括哪些

金融机构应当保存的客户身份资料包括：记载客户身份信息的记录和资料；每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿；反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
。1、 客户身份信息的资料和开展客户身份识别工作的各种记录和资料。
2、 交易记录原则性要求有两部分，金融机构应采取必要的技术措施和管理措施，防止客户身份资料以及交易记录的损毁毁坏，防止客户身份信息和交易信息外泄。金融机构应对客户身份资料和交易记录采取切行可十的措施以便反洗钱调查和监管管理。金融机构应当保存的交易记录有关于每笔交易的业务数据信息、账簿以及有关规定要求的对真实情况反映的合同、单据、业务函件和业务凭证和其他资料保存期限是自业务关系结束当年或一次性交易记账从当年计起 最起码要保存五年 。
拓展资料:
金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法:
1、 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。
2、 对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。
3、 开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
4、 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。

10. 银行保留客户资料的时间是多久

只要有卡应该就会一直有。
用户通过银行柜台打印银行流水，最多可以打印2年内的流水；通过终端机自助打印银行流水，那么最长可以打印1年内的银行流水；通过网上银行打印银行流水，最长可以打印5年内的流水。实际上，用户申请贷款需要的银行流水，通常是半年或者以上的。

银行流水的要求是稳定的、连续的，如果用户没有稳定的工作，那么需要在半年以前就自己做银行流水。

第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：

（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。

（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。

（三）保险公司、保险资产管理公司。

（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。

第三条金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第四条金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

第五条金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。

金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。

第六条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。