关于资产配置错误的是什么

① 哪像对战略性资产配置理解是错误的指定基准配置投资顾问协商客户决策赵颖短期

摘要 战术性资产配置与战略性资产配置的区别和联系为：

② 如何制定理财规划c17038s 课后测试答案

确实挺难有些题目里面也没讲

单选题 （共3题，每题10分）1 . 下列几位投资者的行为，属于挂接关系的是（ c）。A.客户A在买入某一股票后，该股票不涨反跌，A后悔万分，立刻卖出B.客户B通常愿意承担更多的风险以避免损失C.客户C的某一股票长期处于亏损状态，C一直持有不忍卖出，等待回本D.客户D发现自己上半年某股票盈利40%，瞬间信心满满，立刻把所有资金全部投入该股票2 . 关于进行资金规划时的共性与个性，下列说法不准确的是（d ）。A.资金规划首先需要满足客户具体对投资周期、流动性、安全性的要求B.共性指强调投资品种历史平均收益与波动C.个性指强调投资人偏好、投资时机的把握、投资品种选择，经济周期的循环往复D.对稳健类客户强调个性，在共性基础上不断调整3 . 关于具体目标法，以下说法错误的是（a ）。A.购房时支付首付属于流量资金管理B.购房时付月供属于流量资金管理C.日常医疗支出属于流量资金管理D.孩子刚出生，子女教育支出属于存量资金管理多选题（共4题，每题 10分）1 . 根据生命周期法，刚参加工作的小张可能的理财目标包括（ abc）。A.租赁房屋B.满足日常支出C.积累投资经验D.建立退休基金2 . 下列关于资产配置构建原理的说法，正确的是（abcd ）。A.狭义的资产配置是指同一投资大类中根据风险、流动性、收益配置组合B.广义的资产配置是指根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配组合C.资产配置组合的核心是单个投资品种收益预期与风险识别D.资产配置获利的核心是稳定回报和复利效力3 . 运用生命周期法最主要的目的是（abcd ）。A.使目标明确B.更精确定位“风险承受”C.了解投资者特征D.更精确定位“流动性要求”4 . 老王刚刚退休，责任的接力棒交给下一代，以安度晚年为生活目的，在对其进行理财规划时，主要考虑的理财目标包括（abcd ）。A.保障财产安全B.遗嘱C.建立信托D.准备善后费用判断题（共3题，每题 10分）1 . 超高净值客户已基本达到财富自由程度，往往无特定具体目标需要实现，对风险的认识也呈现个性化特征。对子女、生活品质的关注要高于具体目标，对财富管理的目标也往往抽象为保值、增值以及对传承、税务的考虑。（ a） 对 错2 . 资产配置决定了风险和收益。（b ） 对 错3 . 对于刚成家立业客户更要注意流量管理，因为此时往往积蓄不丰，年收入积累仍是达到特定目标的主要手段。（a ） 对 错90

分享到:QQ空间

③ 下列关于资产配置组合模型的说法，不正确的是( )。

【答案】D
【答案解析】梭镖型结构属于赌徒型资产配置，是风险最高的。

④ 为什么资产要配置

关于资产配置，资产配置的主要原因是近年来全球资产配置特别是海外置业逐渐盛行，根本的原因还在于国内投资渠道单一，迫使很多人不得不将目光投向海外市场。
普华永道发布《2016年中国企业并购市场回顾与2017年展望》报告显示，中国海外投资金额猛增246%，至2210亿美元，而根据JLL仲量联行(纽交所代码：JLL)最新公布数据，过去三年里，土地、办公楼和酒店投资占中国对外资本投资的90%。
房产毫无疑问是大部分人进行全球资产配置的首选投资项目。

⑤ 什么叫资产配置为什么要进行资产配置

资产配置顾名思义资产进行合理配置达佳利用具体配置需要看当时情形经济状况组合资产也此

⑥ 资产配置的黄金三原则

一个是要检视货币层面的资产规模，是否有缺位的配置。第二是要关注投资机会，丰富资产投资，使得资产配置更为多元化。第三是要加大另类资产的占比，比如私募股权、对冲资金的投资，达到整体希望的收益率

⑦ 做资产配置时常见的错误有哪些

• 流动性不足

  例如，某人有50万现金，一次投资购买了3年银行定期理财。银行理财对期限要求普遍较高，3年期一般为锁定的，中途无法退出，这样会严重地影响资金的流动性。建议可以把50万拆分成多笔进行投资，过了封闭期就可以根据自己的资金需求转出部分资金，剩余的资金还能继续享受收益。

• 配置太过分散

  某人有10万现金，6万投资到5个银行理财中，2万放在工资宝，2万购买定期理财。这样做理财表面是为了分散风险，提升收益，但由于资金有限，投资太过分散，不好打理且容易产生遗忘，造成资金站岗的问题。建议对于有限的资金，不要投放过于分散，在兼顾流动性的前提下，集中投资能获得更多收益。

• 投资渠道局限

  某人有2万元放在银行做定期存款，他认为自己的资金量小，放银行省事。

  银行现在1年定期利率1.50%，如果中间需要用钱，即便提前一天取出也按活期0.35%计算。建议，可投资活期理财工资宝，利率4%左右，随用随取按日计息，如果没有用钱需要，可以投资定期理财，利率5.8%至7%。

扩展阅读：做资产配置时应考虑的因素

(一)影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素

一般情况下，对于个人投资者而言，个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向风险高、收益高的产品;进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险;当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响，随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜。在整个投资过程中，机构投资者则更着重机构本身的资产负债状况以及股东、投资者的特殊需求。

(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素

一般只有专业投资者和机构投资者会受到监管的约束。监管的各种法规、条例会随着时间的推移而变化，在进行资产配置时必须充分考虑各种市场和监管因素的变化和影响。

(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题

资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。

(四)投资期限

投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。

(五)税收考虑

⑧ 资产配置的黄金三原则

首先第一步就是跨资产类别配置：

很多投资者过去投资的经常是听这个朋友说投资机会很好我就去研究研究，那有一个投资机会我就去琢磨琢磨，但这种方式其实是不正确的。在这里也请大家记住一句话:无论做何种投资，资产配置的理念必须先行。

第二个就是：跨地域国别配置，即由人民币到美元，由中国到全球。

作为投资人资产组合之中应该有相当一部分的海外配置。数据显示美国投资者平均20%多的资产是配置到本国之外的，中国的投资者配置是多少呢？据调查，目前不超过5%。无论是为下一代上学，还是为养老，或是为其他企业的发展等等的需求，海外这一部分都应该有相当的比例。

黄金法则的第三个原则就是超配另类资产。

所谓另类资产，是指不同于传统的股票、债券这类在高流动性市场交易的有价证券大类资产的其他资产，例如对冲基金、私募股权、油气林矿等等。

投资另类资产的好处有两点：首先由于另类资产并不在高流动性市场进行交易、很多机会和价值并不立刻被多数投资人发掘，因此常常出现对于风险错误定价，顶尖的机构有更多的机会帮助投资者获得超额收益；另一方面，通过配置另类资产，在传统资产组合里增加了多收益的多元性分散，起到降低风险的目的。

(8)关于资产配置错误的是什么扩展阅读

耶鲁大学的捐赠基金创造30年近17%的年均回报，其中很重要的一点创新就是有1/3的捐赠基金资产是通过配置到私募股权来实现捐赠基金高收益的。而母基金通过对于私募股权的再配置，可以在保持优质股权标的高收益特性下，将风险进一步分散。

母基金将通过配置资金到更多的私募基金当中，可以实现在不同地区、不同发展阶段、不同行业的分散化。因此母基金相对于单点投资私募股权是更好、更安全的方案，可帮助投资人穿越牛熊，持续数十年乃至更长时间，获得两位数甚至20%以上的超额预期回报。

我们正处于全球资产配置的黄金时代，投资者可将原来的固收、投机、单一的投资方向转变多元的、全球化的资产配置。把握好资产配置黄金三原则，是中国投资人在未来几十年里资产管理的关键。盛景嘉成也愿意在今后十年、二十年甚至更多的时间里帮助您一起进行资产组合的构筑，通过自上而下构建全局的资产配置，帮您实现财富创造和传承。