客戶為什麼要配置基金

① 基金資產配置是什麼意思

基金資產配置是指將基金的資產在現金、各類有價證券之間進行分配的過程。簡單說就是基金將資金在股票、債券、銀行存款等投資工具之間進行比例分配。

資產配置是基金投資管理中至關重要的環節，其基本思路是對不同投資組合的預期回報率、標准差和組合之間的協方差進行預測，然後得出這些組合種類可能構成的新組合的預期回報率和標准差，最後在由這些新組合產生出有效群後，利用基金投資者的無差異曲線來確定應該選擇什麼樣的資產配置組合。

資產配置的分類

1、按范圍分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置；

2、按時間跨度和風格類別分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置；

3、按資產管理人的特徵、投資者的性質，可分為買入並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和戰術性資產配置策略。

基金資產配置選擇金斧子，金斧子是研究與科技驅動的資產配置服務平台，致力從家庭目標與規劃出發，為客戶提供一站式的家庭財務分析、投資策略、以及跨周期、全品類、多元化的基金配置方案，服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金申贖、凈值查詢、財富記賬、配置規劃、投資咨詢等，最終幫助家庭實現財富的保值、增值和傳承。

迄今為止，金斧子平台中產以及高凈值注冊用戶已突破80萬，累計為客戶配置的公募基金、陽光私募、私募股權等基金規模已超350億，超過10萬個家庭得到了專業、獨立、實時、高效的一站式資產配置建議與基金交易服務。

② 客戶為什麼通過銀行買基金

銀行在中國相對是一個比較安全的地方，客戶通過銀行來買基金，心理相對也會是讓自己放心來獲得一定收益的手段

③ 排排網名片：為什麼要選擇基金定投

1. 克服優柔寡斷

如果是做一次性投資，最關心的問題也是：現在是不是最低點？要不要等調一調再進？我們總是希望買在最低點，賣在最高點。

然而，在華爾街有一句名言：「要想准確地踩點入市，比在空中接住一把下落的飛刀還要難。」從時間耗費的投入產出比的角度來看，對於一個公司的基本面而言，你研究了3個月，比一個研究了3天的人做出的投資結論的勝算要高得多。然而，你在一張K線圖上花3個月計算各種指標，也不見得能比一個看了幾秒鍾K線圖的人更准確。對於大多數人而言，對待選時的正確態度應該是避免把大量的時間花在試圖「抄底」或「逃頂」上。

假設投資者在2010年4月8日，於3118.71點進場，3個月的時間上證指數即跌至2373.79點，7個月後上證指數又回升至3186.72點，僅半年漲跌交替就給投資者的決策造成了極大挑戰。自2011年12月起，上證指數一路下跌，經歷1849.65點區間最低位，投資者是逢低建倉，等待未知的牛市到來？還是割肉出逃，忍痛舍棄籌碼？2014年四季度起至今，上證指數實現了70%的漲幅，但投資者是否配置了基金或股票？有多少投資者踏空？即便站在當前的3390點 左右，投資者是繼續加碼，亦或見好就收，都是很難把握的決策。

但是，若採用基金定投的方式，以投資富國低碳為例，在近5年的時間里，無論任何時間開始定投，在牛市到來時投資者都將獲得豐厚回報，用紀律性的投資方式避免擇時投資的操作風險。

2.避免追漲殺跌

人的風險承受能力和他的盈利水平是正相關的，即市場越漲，賺的越多，就能夠承受越大的風險，從而促使我們不斷在高位加倉；而市場下跌時，盈利越來越少甚至虧損，就會變得越來越保守，從而不斷在低位減倉，這就是我們常常做到的「高買低賣」，日復一日，最終成為了「韭菜專業戶」。但是有了定投，我們就可以完全規避這種風險。因為定投是用固定金額投資同一隻基金，市場越高，基金凈值越高時，我們獲得的份額就越少。相反，當市場越低，基金凈值越低時，我們獲得的份額就越多，這樣才真正做到了高位減倉、低位加碼。

3、攤低投資成本

基金定投 因為通過在不同點位的投資，加權平均投資成本後，降低了價格波動風險、提高獲利的作用。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。

如果你不幸在高位做一次性投資，那需要指數回到原點，你才有可能回本。但是很多在高位做的定投，卻在指數還沒回到高位時已經回本，待指數回到原位時，投資已經有不錯的正收益，這就是因為定投強制客戶在低位加碼，吸了不少籌碼，從而大大降低了投資成本。

④ 從客戶角度,為什麼要銷售基金

讓客戶的資金可以有效投資啊

⑤ 銀行人員為什麼推薦購買基金

原因可能一，因為他重視你，沒有隻是把你作為過路客，只沖一下這個月的指標，而是希望這一次的基金定投成為未來你們合作關系的起點。一個以為客戶提供理財建議為生的人怎樣才能獲得長期客源呢，當然是幫客戶賺錢呀。
我們假設這一次他推薦給你的基金賺了當然皆大歡喜，但是如果這一次基金虧了你以後應該再也不會相信他推薦的產品了吧。而基金定投因其長期性和分攤風險的特性，你有更大的幾率賺錢也有更多的和這個經理接觸的機會。
你可能會接到他的電話，告訴你最近基金漲了，可以考慮賣掉落袋為安，或者基金跌了，可以適當補倉，來攤平你的基金買入價，在這個過程中，你們更加了解對方，更加熟悉對方，你不再會以這一次基金買賣的賠賺與否來衡量他的價值，他從一個銀行符號逐漸還原成一個你能信任的人。而在信任關系建立以後，你可能買入其他基金、你可能存入存款、你可能需要房貸，而這些都可能是長期的收益。而在建立關系的這一長段時間里，還有很大可能你的定投就賺到錢了~~
原因可能二，基金定投的戶數指標還沒有完成，需要新增幾個戶頭。
在公司混過的對績效應該都不陌生，每個公司都會用許多指標來考核你對公司的貢獻並據此計算你的工資與獎金。在銀行，指標會細化到每一個細項，比如基金定投，每個客戶經理可能會要求每年新增幾十戶。在你原本就有基金理財需求的時候，你的客戶經理可能會推薦你採用定投方式幫助他完成這一指標。因為這對他來說，你可能賺到錢，他也能順便完成一戶的指標任務。
如果你是一個他很熟悉的客戶，他可能會直接告訴你，你能幫他完成一個指標；但如果你和他只是第一次接觸，告訴你這份動機有可能會讓人產生抵觸「你是我什麼人，我憑什麼要做一件對你有利的事呢？」，所以他可能只選擇告訴你定投對你的好處。
是的，所有的這些動機並不完全單純，但並未以傷害別人為前提來進行，所以這是一份嫻熟的工作技巧，也是一份職業性的善意，看你用什麼角度來看了。

⑥ 基金定投的優勢，為什麼很多人選基金定投

普通投資者做投資的目的主要是儲蓄、增值，儲蓄是為了將來的買房、買車、教育、養老、醫療、旅遊等等支出，以前老百姓儲蓄都選擇銀行，但是面臨通貨膨脹，每年貨幣都在貶值，所以存銀行很難帶來增值的效果，而是減值！
我認為基金定投是一種特別的友好的方式，把儲蓄功能和增值功能很好的結合實現！基金定投的優勢如下：
1、平均成本，分散風險。採用基金定期定額投資方式，不論市場行情如何波動，固定定額投資基金。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。
2、省時省力，自動扣款，手續簡單。定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構辦理一次性的手續，此後每期的扣款申購均自動進行。
3、復利效果，長期可觀。「定投計劃」預期收益為復利效應，本金所產生的利息加入本金繼續衍生預期收益，通過利滾利的效果，隨著時間的推移，復利效果越明顯。
盈米且慢「周周同行」定位為不擇時、定期定額的周定投策略，主要投資於權益類基金（包括股票型基金、偏股混合型基金等），策略採取每周定投的模式不僅隨時完成了零散資金的儲蓄，同時也會在市場行情下跌時，通過定期分批買入的方式，攤低成本，降低策略回撤。相比其他定投策略最大的不同在於，周周同行策略的主理人每周會根據當前市場情況進行評估，確定當期合適買入並且具有長期穩定性和持續性的績優基金產品，並且客戶投資過程中也會享受到且慢提供的全程陪伴式投顧服務。
最重要的是，且慢通過長期的實踐發現，定投雖然是一種可以通過分批投入獲得良好收益的投資方法，但是對於資金退出的時間安排並沒有很好的規劃。「周周同行」策略在規劃初期就考慮到了客戶的資金進出結構規劃問題，不僅需要解決買的問題，還需要配合解決調倉的問題，策略會根據市場行情的變化靈活調倉，實現在股、債等配置資產間的輪動，自帶大類資產配置屬性。。網路能查到相關資料的

⑦ 為什麼要為客戶配置基金黃金保險

基金，也分很多類，包括股票型，債券型，對沖型。股票型裡面又分，醫葯，互聯網，國企改革，軍工等板塊。獲取穩定收益和配置大量資金的時候適合選取債券型的，哪個板塊比較熱門，或者容易炒作，配置少量股票型，因為股票型的風險，收益比較高。黃金適合在通脹和全球量化寬松，貨幣超發的情況下配置。保險的作用大家都懂的。用一個較少的費用，買一份保障。

⑧ 為什麼配置債券型基金

客戶的資產配置應該是金字塔型的，頂端是股權投資，高風險高收益，用於資產增值。中間是二級市場、量化對沖等中風險品種，中風險中收益，經濟好的時候用於增值，經濟差的時候也有一定的防禦性。
金字塔的底部，也就是最大的部分，應該是大量的低風險低收益資產，整個金字塔只有基礎牢固，家族財富才能傳承下去。
低風險的資產應該配置什麼呢？應該是債基和保險。銀行理財大部分投向都是債券，讓銀行賺取了大量的差價，我們為何不直接投資性價比更高的債券基金呢？信託其實就是債券的一種，只不過是單一企業的債券，並沒有分散投資降低風險。
客戶如果資金量很大可以投資不同信託公司的不同產品，達到分散風險的目的，如果客戶資金量有限，又要達到分散風險的目的，可以考慮分散投資於債券的債基，收益和信託差不多，但是安全性高了很多，就算踩雷損失的可能也只是一部分收益而已

⑨ 證券公司為什麼總推薦買基金

很多資產幾百萬的客戶，一年給證券公司創造的手續費也就只有幾百塊錢，證券公司生存很難。找一些創新業務做是必然的，基金業務就是一塊。基金公司會給證券公司分成和手續費，增加了證券公司收入。

目前，股票賬戶的傭金都已經是透明化了，現在傭金的收益已經很低了，再加上市場並不是特別的景氣，傭金無法為客戶經理帶來比較理想的收益，而且，一旦客戶炒股發生虧損的情況下，繼續交易的意願也比較低，不利於客戶的持續性。基金就不一樣了，跟股票相比，基金本身風險系數就低一些，加上基金倡導的是長期投資，客戶的存續性也更好一些。

(9)客戶為什麼要配置基金擴展閱讀

注意事項

要注意根據自己的風險承受能力和投資目的安排基金品種的比例。挑選最適合自己的基金，購買偏股型基金要設置投資上限。要注意別買錯「基金」。基金火爆引得一些偽劣產品「渾水摸魚」，要注意鑒別。

要注意對自己的賬戶進行後期養護。基金雖然省心，但也不可扔著不管。經常關注基金網站新公告，以便更加全面及時地了解自己持有的基金。要注意買基金別太在乎基金凈值。其實基金的收益高低只與凈值增長率有關。只要基金凈值增長率保持領先，其收益就自然會高。