配置業務分類時主要考慮哪些原因

㈠ 資產配置的主要考慮因素有哪些

1、影響投資者風險承受能力和收益需求的各項因素，包括投資者的年齡或投資周期，資產負債狀況、財務變動狀況與趨勢、財富凈值、風險偏好等因素。

2、影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素，包括國際經濟形勢、國內經濟狀況與發展動向、通貨膨脹、利率變化、經濟周期波動、監管等。

3、資產的流動性特徵與投資者的流動性要求相匹配的問題。

4、投資期限。投資者在有不同到期日的資產(如債券等)之間進行選擇時，需要考慮投資期限的安排問題。

5、稅收考慮。稅收結果對投資決策意義重大，因為任何一個投資策略的業績都是由其稅後收益的多少來進行評價的。

(1)配置業務分類時主要考慮哪些原因擴展閱讀：

資產配置的主要類型

1、恆定混合策略

保持投資組合中各類資產的固定比例。假定資產的收益情況和投資者偏好沒有大的改變，因而最優投資組合的配置比例不變。恆定混合策略適用於風險承受能力較穩定的投資者。如果股票市場價格處於震盪、波動狀態之中，恆定混合策略就可能優於買入並持有策略。

2、投資組合保險

在將一部分資金投資於無風險資產從而保證資產組合的最低價值的前提下，將其餘資金投資於風險資產並隨著市場的變動調整風險資產和無風險資產的比例，同時不放棄資產升值潛力的一種動態調整策略。當投資組合價值因風險資產收益率的提高而上升時，風險資產的投資比例也隨之提高。

3、買入並持有策略

在確定恰當的資產配置比例，構造了某個投資組合後，在諸如3—5年的適當持有期間內不改變資產配置狀態，保持這種組合。買入並持有策略是消極型長期再平衡方式，適用於有長期計劃水平並滿足於戰略性資產配置的投資者。

㈡ 鍦ㄥ圭熻祦涓氬姟榪涜屼細璁″垎綾繪椂錛岃冭檻鐨勫洜緔犳湁浠涔

鍦ㄥ圭熻祦涓氬姟榪涜屼細璁″垎綾繪椂錛屽簲鑰冭檻鐨勫洜緔犳湁

1.鍦ㄧ熻祦鏈熷眾婊℃椂錛岀熻祦璧勪駭鐨勬墍鏈夋潈杞縐葷粰鎵跨熶漢銆

2.鎵跨熶漢鏈夎喘涔扮熻祦璧勪駭鐨勯夋嫨鏉冿紝鎵璁㈢珛鐨勮喘涔頒環嬈鵑勮″皢榪滀綆浜庤屼嬌閫夋嫨鏉冩椂縐熻祦璧勪駭鐨勫叕鍏佷環鍊礆紝鍥犺屽湪縐熻祦寮濮嬫棩灝卞彲浠ュ悎鐞嗙『瀹氭壙縐熶漢灝嗚屼嬌璇ラ夋嫨鏉冦

3.璧勪駭鐨勬墍鏈夋潈鉶界劧涓嶈漿縐伙紝浣嗙熻祦鏈熷崰縐熻祦璧勪駭浣跨敤瀵垮懡鐨勫ぇ閮ㄥ垎銆傚疄鍔′腑錛岃繖閲岀殑鈥滃ぇ閮ㄥ垎鈥濅竴鑸鎸囩熻祦鏈熷崰縐熻祦寮濮嬫棩縐熻祦璧勪駭浣跨敤瀵垮懡鐨75%浠ヤ笂錛堝惈75%錛夈

4.鍦ㄧ熻祦寮濮嬫棩錛岀熻祦鏀舵鵑濈殑鐜板煎嚑涔庣浉褰撲簬縐熻祦璧勪駭鐨勫叕鍏佷環鍊箋傚疄鍔′腑錛岃繖閲岀殑鈥滃嚑涔庣浉褰撲簬鈥濓紝閫氬父鎺屾彙鍦90%浠ヤ笂銆

5.縐熻祦璧勪駭鎬ц川鐗規畩錛屽傛灉涓嶄綔杈冨ぇ鏀歸狅紝鍙鏈夋壙縐熶漢鎵嶈兘浣跨敤銆