什麼是基金配置和篩選
Ⅰ 如何配置基金組合提供這些技巧
在財富保值需求日漸增加的當下，基金組合投資開始引起越來越多人的關注，對於投資者來說，公募基金的數量非常多，如何選擇基金進行組合是最關鍵也是最難的一點，那麼該如何配置基金組合？下面就一起跟隨了解一下吧。
所謂基金組合就是根據投資目標篩選出多隻優秀基金，按照不同的投資權重進行組合投資的方式。基金組合投資可減少投資者在基金選擇上的成本，而且投資者還可根據市場波動情況調整權重配比、優化投資組合，不同種類的基金組合也可一定程度分散投資風險。
二、如何配置基金組合
1、基金組合數量
基金數量太少，無法起到分散風險的作用，而數量太多普通投資者又沒有足夠的精力來管理。一般而言，3到5隻基金為比較合適的基金組合數量，最多建議不超過7隻。
2、基金組合類型
基金組合的特點之一就是可以充分利用不同基金各自的優勢，達到降低風險並將預期收益最大化的目的。因此建議選擇不同類型的、可取長補短的基金進行組合。
例如股票基金和債券基金，當債券上漲了，可將債券賺取的錢轉入股票基金，反之亦然，利用兩者的高買低賣實現平衡。
3、兼顧預期收益和風險
投資的主要目的是預期收益，但風險也不可忽略，風險承受能力較強的投資者，可調高股票型基金等風險與預期收益均較高的基金的比重。相反，如果投資者風險承受能力較弱，則調低此類基金的分配比重。
以上關於如何配置基金組合的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
Ⅱ 私募基金產品的篩選與配置
盡管私募基金在國內發展時間不長，但是已經成為資本市場上一股重要的影響力量。同時，較之於一般的公募基金，部分私募基金擁有極高的收益率和較低的波動率。下面由我為你分享私募基金產品的篩選與配置的相關內容，希望對大家有所幫助。
私募基金產品的篩選與配置
私募基金產品的篩選 摘要
本次研究選擇Sharpe和Calmar比率作為篩選和評價產品的主要指標，並基於以上兩個比率設計了對私募基金產品的評分系統。同時，在研究過程中，我們也考慮了收益率、波動率、最大回撤率等多個相關參數。研究過程中使用了正態化、標准化、聚類分析等多種統計學中常用的數據分析方法。研究范圍涉及一萬多個產品，范圍較廣。
此外，基於此次研究的結果，結合CAPM模型，我們完成了投資組合的設立，給出了完整的私募基金產品投資配置建議，並利用VaR模型對績效進行了考評。
本次研究的最終成果呈現在本報告及私募基金產品評價程序中。該程序實現了自動化的數據抓取、資料庫更新、數據處理的功能，並且能向用戶提供直觀、清晰的投資建議。
1.研究背景
隨著國內金融市場的日漸成熟，私募基金的數量也在快速增長。在這種大環境下，策略豐富、種類繁多的私募基金產品如雨後春筍般發展起來。
盡管私募基金在國內發展時間不長，但是已經成為資本市場上一股重要的影響力量。同時，較之於一般的公募基金，部分私募基金擁有極高的收益率和較低的波動率。一些表現較好的私募基金往往能夠跑贏公募、跑贏大盤。因此，私募基金產品已經成為了一種非常重要的投資選擇。
對於一般投資者而言，購買合適的私募基金產品可以有效地彌補自身投資經驗不足、信息封閉的劣勢，在低於市場風險的情況下，獲得較高的收益。對於機構而言，購買合適的私募基金產品可以有效地發揮私募基金自我管理、自我運營的特點，有效地對沖風險、節約成本。
同時，基於私募基金產品的量化指標分析，機構可以設立有效的投資組合，使之成為某類策略的組件，甚至成為獨立的策略。除此之外，在經過績效考評和CAPM模型的優化之後，這些投資組合經過包裝完全可以成為機構的一種高收益、低風險產品，再次推向市場。由此可見，私募基金產品的篩選與評價有很大的研究價值。
2.私募基金產品數據的獲取和處理
2.1 數據的來源
進行私募基金產品的篩選和評價，我們希望，能夠將盡可能多的產品納入到考慮的范圍中。同時，對於每一個私募基金產品，我們要獲得盡可能准確、完整的數據。
為了使得本次研究更加有效，保證篩選出的產品具有較好的投資價值，我們選擇在私募基金方面較為專業的好買網作為數據的來源。好買網資料庫中包含14751個私募基金產品的詳細情況，能夠為研究提供充足的樣本和詳細的數據。資料庫中既有基金公司、成立時間、策略分類等基本信息，也有各個時間點累計凈值等詳細信息。
本次研究選取好買網資料庫中信息較為完整的9348個私募基金產品作為研究對象。研究對象包括了多種策略類型，成立時間各異，具有一定的代表性。
2.2 數據的獲取
好買網資料庫中不同的私募基金產品擁有各自獨立的網頁，我們通過基於Python編程語言的網路爬蟲，抓取各個產品的信息並儲存在對應的文件中。同時，我們將同一類策略的產品信息儲存在一個文件中，便於之後進行分析。
本次研究篩選和評價的指標為Sharpe和Calmar比率，因此，抓取過程中我們主要獲取每個產品累計凈值的時間序列。
Ⅲ 基金資產配置是什麼意思
基金資產配置是指將基金的資產在現金、各類有價證券之間進行分配的過程。簡單說就是基金將資金在股票、債券、銀行存款等投資工具之間進行比例分配。資產配置是基金投資管理中至關重要的環節，其基本思路是對不同投資組合的預期回報率、標准差和組合之間的協方差進行預測，然後得出這些組合種類可能構成的新組合的預期回報率和標准差，最後在由這些新組合產生出有效群後，利用基金投資者的無差異曲線來確定應該選擇什麼樣的資產配置組合。
資產配置的分類
1、按范圍分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置；
2、按時間跨度和風格類別分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置；
3、按資產管理人的特徵、投資者的性質，可分為買入並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和戰術性資產配置策略。
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