基金持倉配置有哪些
Ⅰ 基金資產配置中有哪些種類
從范圍上看，可分為全球資產配置，股票、債券資產配置和行業風格資產配置等；從時間跨度和風格類別上看，可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置等；從配置策略上可分為買人並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和動態資產配置策略等。一般而言，全球資產配置的期限在1年以上；股票、債券資產配置的期限為半年；行業資產配置的時間最短，一般根據季度周期或行業波動特徵進行調整。
資產配置需要考慮的因素
(一)影響投資者風險承受能力和收益需求的各項因素，包括投資者的年齡或投資周期，資產負債狀況、財務變動狀況與趨勢、財富凈值、風險偏好等因素。
(二)影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素，包括國際經濟形勢、國內經濟狀況與發展動向、通貨膨脹、利率變化、經濟周期波動、監管等。
(三)資產的流動性特徵與投資者的流動性要求相匹配的問題。
(四)投資期限。投資者在有不同到期日的資產(如債券等)之間進行選擇時，需要考慮投資期限的安排問題。
(五)稅收考慮。稅收結果對投資決策意義重大，因為任何一個投資策略的業績都是由其稅後收益的多少來進行評價的。
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Ⅱ 基金配置組合策略有哪些基金最佳配置組合
在買基金的時候，要注意千萬不要把所有的雞蛋都放在一個籃子裡面，因為風險太過於集中了，所以投資是需要分散風險的，合理的配置組合是很重要的，那麼基金配置組合策略有哪些？為大家准備了相關內容，以供參考。
基金的類型不一樣，其風險和收益都是會有區別的，所以在投資基金的時候，合理配置組合基金是很重要的，一般來說風險最小的是貨幣基金和純債基金，風險較大的有股票型基金、指數型基金、混合型基金等等。
在配置的時候，可以採用低風險配置高風險來進行搭配，比如說：貨幣基金+股票基金、純債基金+指數基金、貨幣基金+指數基金、純債基金+股票基金等等組合都是可以的。
策略二：同類型基金不要多買
同類型的基金，同漲同跌的可能性是比較大的，在投資基金的時候，可以看基金重倉股票，如果是重倉股票是差不多的情況，那麼選一隻就夠了，沒必要選擇都差不多的，那樣也分散不了風險。
策略三：基金組合數量配置
如果全部都買一隻基金，那風險太過於集中了，在選擇基金的時候，不要選擇太多隻，因為分散資金和自身的盡量了，也別就選一隻，太過於集中風險了，最好是3~5隻比較合適的組合數量配置。
以上就是關於「基金配置組合策略有哪些」的知識。
Ⅲ 股票型基金配置比例
股票型基金要求基金資產對於股票的配置比例為80%以上。
股票型基金又稱股票基金，是指投資於股票市場的基金。證券基金的種類很多。我國除股票基金外，還有債券基金、股票債券混合基金、貨幣市場基金等。
投資策略有價值型、成長型、平衡型。
隨著2015年8月8日股票型基金倉位新規的生效，所謂股票型基金，是指股票型基金的股票倉位不能低於80%。（60%以上的基金資產投資於股票的基金規定已成為歷史。）我國市面上除股票型基金外，還有債券基金與貨幣市場基金。債券基金是指80%以上的基金資產投資於債券的基金，在國內，投資對象主要是國債、金融債和企業債。貨幣市場基金是指僅投資於貨幣市場工具的基金。該基金資產主要投資於短期貨幣工具如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券、同業存款等短期有價證券。這三種基金的收益率從高到低依次為：股票型基金、債券基金、貨幣市場基金。但從風險系數看，股票型基金遠高於其他兩種基金。
2013年以來市場整體呈現結構性行情，成長股表現最為突出。受此影響，截至6月26日，以來主動股票方向基金平均獲得了5.68%的收益率，跑贏大盤近20個百分點。其中，成長風格基金業績突出，主要布局於新興產業的基金領銜上半年業績排行榜。基金業內人士認為，下半年成長風格將繼續演繹，相對看好傳媒娛樂、電子等行業。其中匯豐晉信低碳先鋒基金、上投摩根新興動力基金凈值漲幅達30%。
按股票種類分，股票型基金可以按照股票種類的不同分為優先股基金和普通股基金。優先股基金是一種可以獲得穩定收益、風險較小的股票型基金，其投資對象以各公司發行的優先股為主，收益主要來自於股利收入。而普通股基金以追求資本利得和長期資本增值為投資目標，風險要較優先股基金高。
按基金投資分散化程度，可將股票型基金分為一般普通股基金和專門化基金，前者是指將基金資產分散投資於各類普通股票上，後者是指將基金資產投資於某些特殊行業股票上，風險較大，但可能具有較好的潛在收益。
按基金投資的目的，可將股票型基金分為資本增值型基金、成長型基金及收入型基金。資本增值型基金投資的主要目的是追求資本快速增長，以此帶來資本增值，該類基金風險高、收益也高。
成長型基金投資於那些具有成長潛力並能帶來收入的普通股票上，具有一定的風險。股票收入型基金投資於具有穩定發展前景的公司所發行的股票，追求穩定的股利分配和資本利得，這類基金風險小，收入也不高。
Ⅳ 基金理財如何進行配置
1.債券基金是必須配置的，其隨股市波動小，可以作為避險資產;應急時，可以賣掉;股票型、指數型的基金波動大，有可能在你急用錢時，下跌很大，這時你就只能割肉了(債券基金因為波動小，其實不適合定投，風險低，收益自然也不高);這里不推薦可轉債，因為風險相對較偏高;
2.上證50這樣的大盤性指數基金買一隻，然後中小盤類的買一隻，組合一下;
3.醫療、消費、高科技類型(這幾個行業發展趨勢較好)的行業指數基金可以加強收益，但佔比不用過高;要結合自己的風險承受能力來決定是否配置;
4.基金配置幾支就好，勿貪多，也有例外，比如你選中了兩只醫療行業的基金錶現都很好，你可以將原先買一支基金的錢平均買入兩只基金，後續觀察兩只基金的表現，擇優取之;
5.基金持倉相關性要低;很多基金的持倉股票是很相似的，有時你為了降低風險買了幾只基金，卻發現這些基金的業績很相似，同漲同跌，這時你就要檢查好好所選基金的持倉了;
6.基金組合構建好之後，並不代表可以高枕無憂了，投資可不是一件一勞永逸的事。當組合不再適應自己的目標時，要及時進行調整。
以上就是關於基金配置的分享，送給大家，希望對你的理財之路有所幫助!
Ⅳ 都有哪些基金組合基金組合的配置方式
基金組合投資的方式越來越受到投資者的歡迎，投資者們也越來越意識到資產配置的重要性，市場上的基金組合越來越多，有穩健收益均衡配置的基金組合，也有積極進取型重在收益的基金組合。
構建一個基金組合最重要的是配置和挑選基金兩個部分。
有哪些基金組合
關於基金組合的配置，一般有幾種模式
第一種：核心衛星式
核心衛星式是最常見的基金組合的模式，顧名思義，就是核心基金+衛星基金的組合模式，如果是進取型的投資者，核心基金的配置為看好的權益類的基金，比如某主題基金，衛星基金挑選風險系數相對較低的指數基金，債券基金等以分散風險。如果是穩健型投資者，核心基金部分可以配置寬基指數基金、債券基金等，控制組合的風險，保證收益的穩定性，衛星部分配置適量主動權益類的基金以博取收益，通常，核心部分選擇一隻基金，資金比例保持在50%-70%，然後再挑選3-5隻基金分散風險，資金比例在30%-50%。
第二種：二八分配
這種是最簡單的基金組合配置方式，就是80%配置債券基金，20%配置其他權益類基金，因為大部分資產都配置了債券基金，所以這種配置的特點就是穩健。整個基金組合的基金數量在4到7隻。
第三種：平衡型
按照一定的比例，把資金均衡分散到各個各個類別的基金中去，可以通過投資風格箱對基金分類，也可以按照常規標準的基金分類模式分類。這種模式的基金組合最重要的目的就是分散風險，對於不同類型的基金，資金均衡分配，沒有特別重倉的基金。
注意事項
在我們搭建基金組合的過程中，也有一些需要注意的事情。
1、控制組合內基金的數量，基金的數量太少，起不到分散風險的目的，基金的數量太多，不方便管理，一般來說，一個基金組合當中4到7隻基金是比較合適的
2、避免挑選重復的基金，這里的重復可以基金持倉的股票衡量，所以盡量不要在同一個板塊挑選基金，大盤，中盤，小盤分散開，不同的主題分散開，相關性越低，分散風險的效果越好。
Ⅵ 基金持倉概念股有哪些
據《證券日報》市場研究中心數據顯示，基金去年四季度累計持有計算機行業個股市值達512.28億元，占行業內流通市值總數的4.86%，在申萬一級行業中居首位。
具體來看，基金去年四季度累計持有計算機行業個股90隻，從占上市公司流通股本比例來看，衛寧軟體（行情，問診）（35.70%）、旋極信息（行情，問診）（26.81%）、啟明星辰（行情，問診）（25.10%）、東方網力（行情，問診）（23.72%）、千方科技（行情，問診）（23.60%）、萬達信息（行情，問診）（21.15%）、達實智能（行情，問診）（21.00%）等個股本期基金持股數量均超過公司流通股本的20%。
從持股市值來看，板塊內有10隻個股基金持股市值超過10億元，其中，恆生電子（行情，問診）（558987.59萬元）、萬達信息（467702.28萬元）、衛寧軟體（348988.89萬元）、海康威視（行情，問診）（326638.88萬元）、航天信息（行情，問診）（234729.51萬元）、啟明星辰（156223.96萬元）、東華軟體（行情，問診）（155020.42萬元）、聚龍股份（行情，問診）（154357.03萬元）、神州泰岳（行情，問診）（149330.41萬元）、新大陸（行情，問診）（144666.39萬元）成為去年四季度基金的前十大重倉股。
分析人士表示，計算機行業基金持股市值佔比居前的原因主要有兩大方面，一方面原因是，由於計算機行業概念股屬於新興產業以及成長股比較多，因此，主題基金配置計算機板塊內個股是必然的；另一方面，來自於去年四季度計算機個股調整後，基金看好板塊後市的投資機會。
值得一提的是，今年以來市場熱點出現了一定輪動，在大盤股出現震盪的同時，以計算機板塊為首的中小盤個股出現了反彈行情，而上述基金重倉個股在今年以來亦有良好表現。具體來看，上述90隻個股中，今年處於交易中的個股有83隻，其中78隻均實現不同程度上漲，佔比達93.98%。截至昨日，除12月30日上市的南威軟體（行情，問診）大漲97.93%外，銀之傑（行情，問診）（60.03%）、用友軟體（行情，問診）（46.66%）、東華軟體（43.38%）、金證股份（行情，問診）（43.02%）、中科金財（行情，問診）（42.89%）、飛利信（行情，問診）（39.81%）、易聯眾（行情，問診）（35.65%）、信雅達（行情，問診）（33.83%）、數字政通（行情，問診）（33.44%）、中國軟體（行情，問診）（33.07%）等10隻個股期間累計漲幅也超過了30%。
從新進增持的角度來看，去年四季度基金累計增持板塊內15隻個股、新進3隻個股。增持方面，去年四季度基金對航天信息、萬達信息、用友軟體等3隻個股增持幅度最大，增持數量均超過千萬股，分別達到4506.13萬股、3189.54萬股、2574萬股，此外，基金去年四季度增持衛寧軟體、啟明星辰、中國軟體、浪潮信息（行情，問診）、華勝天成（行情，問診）、達實智能等個股百萬股以上。新進的個股方面，在去年四季度新進的3隻個股中，南威軟體、中科曙光（行情，問診）均為四季度首發上市的次新股，新進數量為26.65萬股和0.10萬股，此外，基金去年四季度新進了湘郵科技（行情，問診）97.06萬股。
值得注意的是，成長性一直是基金投資中小盤或新興產業個股的重要指標，基金重倉股歷來擁有較好業績表現，而本期也不例外。據公司年報業績預告披露顯示，上述90家公司中共有54家披露了2014年業績預告，48家實現業績預喜。其中，大智慧（行情，問診）、海隆軟體（行情，問診）、旋極信息、長亮科技（行情，問診）等公司預計2014年凈利潤有望實現翻番，而基金去年四季度新進的湘郵科技則預計公司在2014年實現扭虧為盈。
對於板塊的近期走勢，方正證券（行情，問診）表示，近期板塊迎來多項利好，首先，國務院提出促進服務外包產業加快發展的意見，提振了國產軟體板塊；其次，《關於推動移動金融技術創新健康發展的指導意見》的出台，促使金融IT板塊再度發力。第三，網路安全審查制度有望出台，對A股網路安全板塊產生積極影響。
投資建議上，該券商表示，2015年是改革攻堅之年，我國經濟面臨轉型壓力，產業結構升級和消費升級趨勢不可逆轉，信息技術將在這個過程中扮演重要作用，堅定長期看好計算機板塊。繼續推薦金融IT領域和互聯網金融領域的神州信息（行情，問診）、恆生電子、銀之傑、安碩信息（行情，問診）、中科金財；國產軟體方面的用友軟體、鼎捷軟體（行情，問診）、遠光軟體（行情，問診）。
非銀金融 改革預期打開行業發展空間
據《證券日報》市場研究中心數據統計顯示，去年四季度基金共計持有非銀金融板塊34隻個股，而基金四季度累計持有這34隻個股的市值為1466.75億元，占非銀金融整個板塊市值的4.41%，在申萬行業中排名第二。具體來看，在基金持有的股票中，持有市值居前的10隻個股分別為：中國平安（行情，問診）（5190077.33萬元）、中信證券（行情，問診）（2375492.85萬元）、海通證券（行情，問診）（1629754.72萬元）、中國太保（行情，問診）（989220.81萬元）、中國人壽（行情，問診）（495567.52萬元）、廣發證券（行情，問診）（458281.95萬元）、華泰證券（行情，問診）（445344.81萬元）、長江證券（行情，問診）（445186.99萬元）、宏源證券（行情，問診）（339072.71萬元）、新華保險（行情，問診）（302074.61萬元）。
值得一提的是，從股份變動來看，基金去年四季度相對去年三季度共計增持24隻非銀金融個股，另外還新進了國信證券（行情，問診）和大連控股（行情，問診）。增持和新進股份最多的前10名個股為中國平安（35992.26萬股）、中信證券（30804.38萬股）、海通證券（26403.47萬股）、中國太保（20348.03萬股）、華泰證券（14525.16萬股）、中國人壽（13097.06萬股）、國信證券（12962.89萬股）、興業證券（行情，問診）（11847.69萬股）、長江證券（9731.63萬股）、中航資本（行情，問診）（9063.03萬股）。