定投寬基指數基金如何配置
A. 指數基金投資組合是什麼怎麼樣才能構建
國內疫情慢慢走向結束，盡管股市還未出現非常驚艷的表現，但相信有不少投資者也已經在摩拳擦掌准備低位布局一些基金了。到上一期為止，我們已經為大家介紹了常見的寬基、窄基指數基金各有什麼樣的特點、有什麼投資技巧，在當前A股低估的時機，指數基金不失為一種不錯的布局選擇。
「各個擊破」去了解各類指數和基金很重要，因為投資陌生的領域或產品是很「危險」的。不過投資還忌諱把雞蛋放在同一個籃子里，所以組合搭配，多擁有幾個籃子也同樣重要，就像健康飲食需要搭配各種食材、補充不同的營養和元素，健康的投資組合也一定是兼具多樣性和科學配比的。
一、組合基礎
在風險承受能力的基礎之上，投資者還要結合自己的投資目的或期望收益去進行搭配。
比如進行一筆養老投資：
對於比較年輕的投資者來說，這將是一項比較長期的投資，那麼可以在自己承受范圍內適當增加滬深300、中證500等寬基股票指數基金的投資，同時還可以配置消費、紅利指數等具有長期投資價值的行業、策略指數。而對於年長的投資者，進行養老投資可能沒有足夠長的時間，那麼就應該求穩，以債券指數基金等固收產品為主要配置。
再比如為下一代進行教育投資：
與養老投資類似，它也是一筆相對長期的投資，不同之處在於，這筆資金在可預見的未來是必須可以拿出來用，且很可能需要「一次性」支出的，這樣一來，教育投資就要比養老投資更注重穩定。在投資過程中，可以適當增加固收類資產投資。
3、量力而行
每個人的能力都是有一定限度的，也就是我們所說的「能力圈」，總有你看不懂的股票、研究不透的基金，在能力圈之外，盲目跟風去抓並不熟悉的熱點，很可能成為市場的「炮灰」，與其費力不討好，還不如做好自己能力范圍內的投資。海外指數的投資也是同樣的道理。
另外，組合中的基金數量也是不能過多的，一般5隻左右為宜，盡量不要超過8隻。
不懂的領域不隨便投資，也是投資者必須牢記的投資原則，投資中學會舍棄也是一種智慧。
三、「抄作業」跟投大V行不行？
現在有許多投資領域的大V都會公開自己的投資組合，供投資者參考甚至是跟投，也就是大家常調侃的「抄作業」。
現在常見的大V基金組合大都可以做到多隻基金集合展示、統一跟蹤、一鍵下單，有主理人對賬戶進行風險收益和相關性分析，對組合進行動態管理。對於普通投資者來說，確實省去了很多麻煩。
但「抄作業」跟投大V有下面幾點需要注意：
1、你是否理解和適合組合的投資邏輯。
2、大V的口碑如何。
3、組合業績與你的投資業績可能會有差異。
總的來說，大V的「作業」可能是一份很好的範本，但也不能無腦地「抄」。當然，他們構建組合的思路，對於普通投資者來說可以作為一個比較有價值的參考。
總結
構建組合、分散配置是我們在投資中的必修課，它最基本的原則就在於，配置相關性低的資產、不懂的不投、在自己的能力圈內有所側重的投資。大V的投資組合可以作為投資初學者上路的重要參考，但投資者決不能完全依靠它。投資是千人千面的，投資組合需要投資者在不斷學習、摸索甚至試錯中去完善。
是什麼造成了，跟投大V組合時，組合業績與投資者自己的投資業績會有差異呢？
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免責條款：本文內容為基於公開資料研究完成，並不構成投資建議。投資者應審慎決策、獨立承擔風險。
B. 如何配置基金定投
首先需要注意的是，配置基金定投需要根據個人的風險承受能力、投資目標、投資期限和目標收益等因素來進行選擇，這些因素需要根據個人實際情況來進行分析和評估。
根據您提供的情況，以下給出一個相對穩健的基金配置建議：
1. 平衡型基金：佔30%。（3萬元）平衡型基金比較穩健，一般配置股票與債券的比例在2:1，既能保持穩定又能提高收益，適合於風險承受能力稍低的投資者。
2. 債券型基金：佔30%。（3萬元）債券基金風險較低，適合風險偏好較低的投資者，此項選擇也具有資產保值的能力。
3. 滬深300指數型基金：佔40%。（4萬元）滬深300指數斗含亂型基金投資於滬深300指數成份股，具有較高的回報潛力，同時也有相對較高的波動空檔風險。選擇此類基金主要是為了增強收益。
需要注意的是，這只是一個草案，實際情況需要考慮每個人不同的風險承受能力和特定的投資目老唯標。此外，基金投資需要持續定投並長期持有才能獲得更好的效果，建議選擇投資期限較長的定投方式來實現財富管理計劃。
C. 新手如何均衡配置基金新手配置基金的技巧
基金的均衡配置對於基金投資來說有多麼重要是不言而喻的了。做好基金的均衡配置，優化我們的基金投資組合，可以幫助我們在符合自己風險承受能力的前提下具有更好的投資體驗感。在牛市中，具有一定的進攻性，有機會大幅度跑贏大盤，獲取市場超額收益。
在熊市中，具有一定的防守性，能夠有效抵禦市場風險，保證資產的安全性。
方式一：從市值的角度入手，進行市值大小的平衡
股票市場根據市值的不同可以分為大盤股、小盤股、中盤股，我們要做的就是盡可能在不同的市值中進行搭配。
國內股市具有的一個典型特徵就是大小盤輪動，也就是市場中經常會出現一輪大盤的牛市，一輪小盤的牛市，通過均衡配置大小市值，可以更好的把握住行情，也不容易錯過牛市行情。
在基金市場中，可以通過不同的投資風格去配置不同的市值的股票，比如說價值投資風格的基金一般投資大盤藍籌股，成長投資風格的基金一般投資中小盤的成長股。
你也可以通過不同的寬基指數基金去配置，比如跟蹤上證50指數的基金就是投資大市值的藍籌股，中證500指數就是偏向於中小盤的個股。
方式二：周期性行業的均衡配置
不同的行業都會有自己的周期性，有的周期性比較強，有的周期性比較弱。
有的行業受經濟周期影響很強，不能一直穩定地賺錢，盈利和股價都會呈現周期性變化，我們稱之為強周期行業，比如地產、鋼鐵、化工等。
有的行業的盈利基本不受經濟周期影響，比較穩定，我們稱之為弱周期行業，比如醫葯，消費等行業。
周期性比較強的行業在市場的時候業績表現會非常不錯，也很容易獲取市場超額收益。再配置一部分周期性比較弱的行業，保障在經濟不景氣的時候平衡市場波動的風險。
比如說我們可以選擇醫葯主題+金融地產主題+債券基金+貨幣基金這樣的配置組合。
這一類均衡配置更適合對市場環境、行業特徵、政策支撐有一定分析能力的進階級新手投資者進行操作。
D. 如何配置指數基金如何正確評估風險及收益
如何配置指數基金？小編認為取三隻左右指數基金進行配置，既可以分散風險，也可以分享各行業不同階段收益區別，正所謂東方不亮西方亮。當然投資風格還要依據個人自身特點，有人就喜歡全倉，而有的人就喜歡分散，適合自己且能收益就是最好的。
如何正確評估指數風險及收益？
一、分批建倉，設置止盈止損目標。
下面我們就選3隻ETF基金建倉，總資金設定9W以例，這樣每個ETF基金平均可得3W總資金，然後再把這資金平均分成三份，每份1W資金，分三批逢低買入ETF基金實現建倉，直至全部3隻ETF基金建倉完畢。分批建倉好處:在於投資者無法正確把握好大盤趨勢，以及各ETF走勢盤口，每次買入都可以修正你的上次錯誤，盡量實現最優價格建倉。
不管長短線投資：不管買入股票，還是指數型基金，當你買入時就一定要嚴格設定止盈止損的目標，穩健的可以設定上下10%，風險能力承受較高的可以20%，當然可以依據投資者自身特點來設定，但這個是一定，一定，一定要設定的哦，不然掙錢變虧錢概率很大哦。
值得一提的是一般資格較老投資者都是先考慮損失風險，而新手投資者都是先考慮盈利目標，正是由於出發點不同，導致結果不同，多數盈利者一般都是先考慮風險的投資者。
E. 如何正確使用寬基指數基金
寬基指數是相對於窄基指數而言的，寬基指數基金是指滬深300、中證500這些，而窄基指數基金，指的是各行業指數，如中證白酒、中海醫療等；對寬基指數基金最好的利用就是基金定投，根據投資標的不同，分為大盤指數基金（上證50、滬深300等）、中小盤指數基金（中正500、創業板指數等），指數基金定投，不同基金各選一隻就行了，重復選擇並不會增加收益；大盤、中小盤各選一隻，類似：滬深300+中正500「或者」「上證50+中正500」這樣的組合都可以；富二私以為，有實力的投資者，標配寬基指數基金。
主動型基金風格可能千變萬化，窄基指數基金則跟隨熱點輪動，而寬基指數基金永遠有自己固定的使用場景。
寬基是可控的，能發揮你主觀能動性的，就好像你現在擁有自己的舞台，一切設施設備齊全，你只需在合適pick你要用到的演員和道具，直接開始表演。
於是，寬基指數基金的用法更是尤其要緊，不僅能訓練自己的投資能力，還能優化持倉啊～
實踐出真知，先來看看幾大主流寬基指數歷年來的漲跌幅表現——
行勝於言，實踐出真知
註：紅色代表當年上漲，綠色代表當年下跌
數據來源：wind
咳咳，年份太多，看著可能比較累，富二為各位捋一捋：
上證50和滬深300基本是同漲同跌；
漲跌互現的年份，大盤指與中小盤指的表現是分化的，中證500和創業板在跌的時候，上證50和滬深300是上漲的；
歷史上有若干大趨勢年，幾只主流指數同漲同跌，但幅度不一。同漲的年份，中證500和創業板指勢頭更猛；同跌的時候，上證50與滬深300相對更扛跌。
金無赤足，人無完人，若這是pk賽制，觀眾看了估計會攤手——我可以都不選嗎？最後不都是綠了半邊天？
好在我們擁有上帝視角，是神聖的買方，魚與熊掌是可以兼得的。指數產品之所以稱之為工具型產品，就因為可以被我們當成工具隨便使啊~
Pick一隻顯然是不夠的，如果單一地持有一類指數或同類型的指數，遇上大跌年份的話，投資壓力將非常大。為了實現風險對沖，最好的辦法是選擇不同的指數分散投資，建議大盤組和中小盤組各入手一些。
首先是辨識度最高的中證500和滬深300，這兩者的持倉股票完全沒有重疊，分別代表著大盤價值和中盤成長兩類風格，因此市場上投資這倆指數的基金相當多。
對於新手投資者：
不妨做個中庸的選擇：把滬深300和中證500都加入自己的基金池，兩者比例可根據市場口味及個人口味微調。收益率方面，不一定很出色，但基本可以做到不那麼矬。
上證50和創業板，這兩指數和滬深300、中證500的持倉有部分重疊，但一個是超級大盤股，一個是特別小盤股，大多時候強弱分明，你漲我就跌，我跌你就漲，有限的市場活躍資金在大小股票間來回切換。
正如季節變換，股市風格輪動時，是這兩指數出場好時機。有的時候是上證50這種大藍籌的春天，有的時候是創業板漲幅最佳的時候，機會出現時也是不能錯過。
當然，其實也有人圖省事，那就可以選個紅利指數。紅利指數分紅穩定，適合長期持有獲得分紅。從表格看，中證紅利的區間回報，相對於其他幾個上躥下跳的指數，基本表現穩妥，市場好的時候經常躥得挺猛，市場不好的時候也不會是墊底，綜合起來看，風險收益比佳。